Многие из нас не понаслышке знают, что брокеры работают на биржах и в основном их работа акцентирована на торговле различными ценными бумагами, но мало кто действительно имеет отчетливое представление о том, кто такие брокеры, почему работать брокером считается престижно и чем брокеры, собственно занимаются.
Кто может стать брокером?
Для начала определим, кто такой брокер. Брокер играет роль посредника между продавцом и покупателем на рынке ценных бумаг. В соответствии с законодательством Республики Казахстан на рынке ценных бумаг физические лица вправе совершать сделки с ценными бумагами только через лицензированного брокера, за исключением случаев, прямо предусмотренных законодательством. Он может сделать это только через брокера - профессионального участника рынка, совершающего операции на финансовых рынках за счет клиента и в его интересах. Брокер в обязательном порядке должен иметь лицензию на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг и быть непосредственным участником биржи. Брокер не является собственником приобретаемых для клиента ценных бумаг, и за свою работу получает вознаграждение в виде комиссионных. Условия и порядок уплаты клиентом вознаграждения брокеру за оказание услуг на рынке ценных бумаг устанавливаются внутренними документами брокера и (или) договором, заключенным брокером с его клиентом.
"Брокерская организация с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя создается и осуществляет деятельность в организационно-правовой форме акционерного общества. Брокерская организация без права ведения счетов клиентов вправе осуществлять деятельность в форме товарищества с ограниченной ответственностью.
Требования к организационно-правовой форме и условиям осуществления деятельности устанавливаются законодательством Республики Казахстан и нормативными правовыми актами уполномоченного органа. Учредителями и акционерами брокерской компании могут быть физические и юридические лица – резиденты и нерезиденты Республики Казахстан с учетом ограничений, установленных законодательством Республики Казахстан. Минимальный размер уставного капитала брокерской организации определяется законодательством Республики Казахстан, в том числе Законом Республики Казахстан «Об акционерных обществах».
Требования к размеру собственного капитала, пруденциальным нормативам и иным обязательным финансовым показателям устанавливаются Законом Республики Казахстан «О рынке ценных бумаг» и нормативными правовыми актами уполномоченного органа, включая Правила установления пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов для брокеров и (или) дилеров.
Для получения лицензии заявитель должен соответствовать следующим квалификационным требованиям:
- наличие бизнес-плана, утвержденного органом управления заявителя, на ближайшие три года, в котором должны быть отражены цели получения лицензии, финансовый план на первые три финансовых (операционных) года, инвестиционная политика, источники финансирования деятельности компании и другое;
- наличие программно-технических средств и иного оборудования, необходимых для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг;
- наличие организационной структуры, соответствующей требованиям законодательства Республики Казахстан;
- наличие положения о службе внутреннего аудита заявителя
Лицензиат вправе осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг только при наличии внутренних документов, устанавливающих:
- условия и порядок осуществления деятельности на рынке ценных бумаг;
- общие условия проведения операций;
- права и обязанности лицензиата и его клиента, их ответственность.
Для получения лицензии заявитель представляет в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (далее - уполномоченный орган), посредством ИС «Е-лицензирование» документы, перечень которых определен Правилами выдачи, приостановления и лишения лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденными Постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 40. Лицензия выдается уполномоченным органом в сроки, установленные Правилами выдачи, приостановления и лишения лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденными постановлением Правления уполномоченного органа.
Деятельность брокеров подлежит государственному регулированию, контролю и надзору со стороны уполномоченного органа.
Осуществляется ли контроль над деятельностью брокера?
Деятельность брокеров подлежит государственному регулированию, контролю и надзору со стороны уполномоченного органа. Брокеры обязаны представлять в уполномоченный орган отчеты о деятельности на рынке ценных бумаг, периодичность и порядок представления которых устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.
Кроме того, уполномоченным органом контроль и надзор осуществляются в формах проведения проверки и иных формах в соответствии с Законом о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций. Проверки проводятся на основе оценки степени риска, внеплановые и документальные проверки деятельности проверяемых субъектов комплексно либо выборочно по отдельным вопросам их деятельности.
Также уполномоченный орган осуществляет иные формы контроля и надзора, в том числе путем анализа информации и отчетности, предоставляемых в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан, анализа деятельности финансовых организаций для выявления факторов, влияющих на ухудшение их финансового положения (дистанционный надзор) и другое.
Основаниями для осуществления проверок деятельности брокеров могут служить:
- обращения инвесторов;
- обращения держателей ценных бумаг;
- обращения профессиональных участников рынка ценных бумаг и профессиональных организаций;
- определение суда, постановление прокурора или органа дознания и предварительного следствия о проведении проверки или об участии работников уполномоченного органа в проверке;
- несоответствия, выявленные уполномоченным органом в процессе рассмотрения отчетов о деятельности брокера;
- наличие сведений о манипулировании на рынке ценных бумаг, совершении сделок с эмиссионными ценными бумагами и иными финансовыми инструментами с использованием инсайдерской информации, а также коммерческой и иной охраняемой законом тайны;
- иные факты нарушений законодательства Республики Казахстан брокером, ставшие известными уполномоченному органу.
Проверка осуществляется на основании акта о назначении проверки, утвержденного руководителем уполномоченного органа, как правило, по месту фактического расположения организации в рабочие дни. По итогам проведения проверки составляется акт, по каждому факту нарушения уполномоченным органом применяются меры надзорного реагирования и (или) санкции.
По каким причинам могут приостановить брокерскую лицензию?
По результатам плановых и внеплановых проверок уполномоченный орган вправе применять меры надзорного реагирования, предусмотренные законодательством Республики Казахстан, включая приостановление действия лицензии. Уполномоченный орган вправе приостановить действие лицензии на срок до шести месяцев в следующих случаях:
- выявления недостоверной информации, содержащейся в документах, представленных для получения лицензии или рассмотрения отчета о деятельности брокера;
- непредоставления информации об изменениях в документах, представленных для получения лицензии;
- несоблюдения квалификационных требований;
- нарушения законодательства Республики Казахстан, регламентирующего деятельность на рынке ценных бумаг, а также внутренних документов брокера;
- невыполнения требований ограниченных мер воздействия, примененных уполномоченным органом;
- непредставления по требованию уполномоченного органа письма-обязательства;
- отказа от составления с уполномоченным органом письменного соглашения;
- наличия письменного заявления о добровольном приостановлении действия лицензии;
- неосуществления брокером в течение шести и более месяцев деятельности, на осуществление которой была выдана лицензия;
- неисполнения требований, установленных законодательством Республики Казахстан о представлении государственным органам сведений о деятельности на рынке ценных бумаг;
- осуществления деятельности, запрещенной и ограниченной для брокеров;
- нарушение требований, связанных с согласованием руководящих работников брокера;
- систематического (три и более раза в течение последних двенадцати календарных месяцев) нарушения требований, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Брокеры, действие лицензии которых приостановлено, обязаны в течение установленного срока устранить выявленные нарушения и представить об этом отчет в лицензирующий орган. При положительных результатах рассмотрения отчета брокера действие приостановленной лицензии может быть возобновлено.
В каких случаях могут лишить брокерской лицензии?
Уполномоченный орган вправе лишить лицензии на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг в следующих случаях:
- неустранения причин приостановления действия лицензии;
- систематического (трех и более раз в течение последних двенадцати календарных месяцев) нарушения законодательства Республики Казахстан, регламентирующего деятельность на рынке ценных бумаг, а также внутренних документов брокера;
- систематического (трех и более раз в течение последних двенадцати календарных месяцев) невыполнения предписаний уполномоченного органа;
- повторного в течение последних двенадцати последовательных месяцев нарушения требований, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за которое была применена санкция в виде приостановления лицензии;
- участия лицензиатов в сделках, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма;
- по иным основаниям, установленным настоящим Законом и иными законодательными актами Республики Казахстан.
При прекращении действия лицензии лицензиат обязан в течение 10 рабочих дней вернуть лицензию лицензиару.
